機器人理財- 维基百科，自由的百科全书

機器人理財是將人工智慧導入傳統的理財顧問服務，並非由實體的機器人幫助客戶理財，而是透過網路線上互動，依據需求者設定的投資目的及風險承受度，透過電腦程式的演算 ... 機器人理財 維基百科，自由的百科全書 跳至導覽 跳至搜尋 機器人理財是將人工智慧導入傳統的理財顧問服務[1]，並非由實體的機器人幫助客戶理財，而是透過網路線上互動，依據需求者設定的投資目的及風險承受度，透過電腦程式的演算法，提供自動化的投資組合建議，不像傳統臨櫃面對面理財服務需要許多的服務人員[2] [3]，其目的在於提升效率。

依據投信投顧公會研究報告指出，理財機器人以主要是諮詢建議，經由自動化服務，提供投資建議及投資組合。

另外是協助客戶就投資組合提供交易執行及風險管理服務[4]，於投資組合達預設損益，或偏離原定之投資比例時，自動執行再平衡交易[5]。

目次 1機器人理財的優點 2機器人理財的缺點 3相關條目 4註腳 5外部連結 機器人理財的優點[編輯] 機器人理財是依照投資者的需求及風險承受度來訂定投資策略，隨市場變化依大數據系統演算自動調整投資組合，24小時提供線上服務。

所使用的人力較少，進入財富管理的門檻及費用較低[6][7]。

機器人理財的缺點[編輯] 機器人理財無法保障投資報酬的最大化，且投資標的有限，尚無法全面自動化，可能會有人為的判定影響。

在依於過去數據演算的基礎下，無法預測可能影響投資表現的突發事件，如發生金融危機時，是否能即時提出合理的投資建議，尚無法驗證[8]。

相關條目[編輯] 個人理財 註腳[編輯] ^陳安斌;陳莉貞;蘇秀玲;郭怡君.我國發展機器人理財顧問之研究(PDF).財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會.[2018-05-29].  ^張道宜.想靠機器人理財，你該先搞懂這些事.Cheers雜誌.2018-03,(210期).  ^王孟倫;李靚慧.機器人理財顧問Q&A.自由時報.2017-07-17[2018-05-29].  ^理財機器人有效用大數據、演算法及雲計算三大關鍵缺一不可.鉅亨網新聞中心.2018-10-08[2018-10-28].  ^開放證券投資顧問事業從事自動化投資顧問服務(Robo-Advisor)，在一定條件下可由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易.中華民國金融監督管理委員會.[2018-12-08].  ^林讓均.智能理財大爆發機器人理專怎麼挑？.財經.2018-01-02.  ^沈庭安.【小資族也能有財富管理新幫手】理專小心了！理財機器人旋風襲臺.iThome.[2018-05-29].  ^張道宜.靠機器人理財真能穩賺不賠？.今周刊.2017-08-17,(1078)[2018-05-29].  外部連結[編輯] 吳佳晉.機器人理財理專弱化專家：產品愈多元的財管銀行愈好.中時電子報.2018-06-23[2018-07-02].  陳映璇.不只是顧問而已，台灣機器人理財將可「全委投資」，實現AI理財自動化.數位時代.[2018-05-29].  李靚慧;王孟倫.超級比一比機器人理財績效天差地遠.財經週報.自由時報.2017-11-27[2018-05-29].  取自「https://zh.wikipedia.org/w/index.php?title=機器人理財&oldid=67736265」 分類：投資財務管理大數據人工智慧 導覽選單 個人工具 沒有登入討論貢獻建立帳號登入 命名空間 條目討論 臺灣正體 已展開 已摺疊 不转换简体繁體大陆简体香港繁體澳門繁體大马简体新加坡简体臺灣正體 查看 閱讀編輯檢視歷史 更多 已展開 已摺疊 搜尋 導航 首頁分類索引特色內容新聞動態近期變更隨機條目資助維基百科 說明 說明維基社群方針與指引互助客棧知識問答字詞轉換IRC即時聊天聯絡我們關於維基百科 工具 連結至此的頁面相關變更上傳檔案特殊頁面靜態連結頁面資訊引用此頁面維基數據項目 列印/匯出 下載為PDF可列印版 其他語言 新增連結