【極簡長期投資】提高勝率到100%，必須做好這3個「斷捨離」

真正叫長期投資就是要這麼久的時間，你想想看股票本身就是讓你去持有一間公司的股份，而你買股票就是在「當 ... 延伸閱讀：25檔美股ETF推薦，讓你提早退休過好日子！ 《股市名詞大補帖》你是股市新手嗎？連股市基本的名詞都還不懂？在下面索取我為你準備的15天股市名詞大補帖！看完立刻從此跟幼幼班說再見！ 立刻訂閱 關於我們 我們曾經是工程師，接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具，也曾經每天盯盤想快速賺錢，但最後發現這些都不是穩定的方法，太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法，終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

點圖：免費索取「FT教學」 點圖：免費索取「TD教學」 點圖片：免費參加線上分享會 【極簡長期投資】提高勝率到100%，必須做好這3個「斷捨離」 2021-11-21 股票市場中充滿了各種的投資方法，包括長期投資、波段操作、短期投資、當沖等等。

你是不是心裡會想問「什麼是長期投資」、「什麼又是短期投資」對吧？今天這篇文章就是要來告訴你什麼才叫做「長期投資」，另外還會告訴你為什麼長期投資才是比較好的一種投資策略，那如果你對長期投資有興趣的話，就趕快繼續看下去吧！ TableOfContents 什麼是長期投資？長期投資的好處長期投資最大優勢長期投資的「斷捨離」極簡投資的選股方法延伸文章 什麼是長期投資？ 長期投資的定義 我相信你投資股票一定會有這樣的疑問：「怎樣才算是長期投資？我3個月才賣掉股票算長期投資嗎？」雖然我不知道你有沒有像上面一樣的疑問，但至少我自己在投資股票的時候，我曾經有這樣的問題浮現在我腦海裡，甚至我還天真地認為「半年應該算是非常長期的投資了吧？」說實話，長期投資好像沒有人去認定說一定要多久時間才叫做長期投資，但是呢，一般都認為你至少要持有股票3~5年以上，你才算是長期投資者！（是不是很驚訝竟然要持有這麼久？）沒錯！真正叫長期投資就是要這麼久的時間，你想想看股票本身就是讓你去持有一間公司的股份，而你買股票就是在「當股東」，當然作為一個股東一定是希望企業成長嘛！企業成長當然是需要時間的，而且通常也是用『年』作為單位，所以身為股東的你，投資一間企業總是要給企業時間去成長、銷售、經營嘛，自然你身為股東的「長期投資」最好就要有3~5年以上那才叫投資囉！☛延伸閱讀：股票是什麼？難道只需要看紅綠漲跌嗎？☛延伸閱讀：股票入門怎麼開始？5個從『零』開始學習的方法！☛ 延伸閱讀：定期定額存股好嗎？這4個優缺點幫你決定要不要做定期定額！那這邊我用表格幫你整理一下，到底怎麼樣的持有時間是長期投資、波段操作、當沖，這樣你就會對於你現在的投資策略會更清楚了。

當然任何方法都有可能讓你賺到錢，也沒有說你不能用非長期投資的方法，只是一般來講長期投資是一般人比較能複製的方法！(往右滑)長期投資波段操作當沖 持有股票時間 3~5年以上 周～月 秒～分 勝率 ~100% ~55% ~40% 心態 當股東 投機 偏向賭運氣 每10年一個景氣循環？ 說到長期投資，你應該還有一個令你非常困惑的問題，那就是「如果崩盤了怎麼辦」對吧？說到崩盤和長期投資，你應該多多少少有聽過「每10年就是一個經濟循環」對嗎？也就是說你非常有機會每10年就遇到一次金融危機讓你手上的股票大跌，這樣你可能就要反駁我說「那我才不要做長期投資，而且勝率哪有100%」。

如果你現在有這個想法，代表你的思維還有角度可以再加強一點。

沒關係，現在我就帶著你看下面這張MSCI全球股市指數的圖，你就會知道你的維度可以在更大一點。

MSCI全球股市長期走勢，你可以清楚看到世界經濟長期是往上漲的。

圖片來源：endowus.com 【你需要圖搭配上圖一起看】：假設你是一個運氣非常非常糟的人，你從1970～2020年共50年的期間，你每次投資的時機點都是崩盤的前一天，而且你每次都是投入10萬美金這麼多。

（共歷經5次崩盤）到了2020年因為全球疫情的關係再度崩盤，即使你是在崩盤期間賣出所有股票，你依然有1,332%的總回報，也就是你總共投入50萬美金，但是最終卻有『$5,729,804美金』的現金回報。

那你說這樣的長期投資你該嘗試看看嗎？人類經濟總不會50年都是倒著走的吧？第一次崩盤：1973年石油危機，跌41%第二次崩盤：1987年黑色星期一，跌20%第三次崩盤：2000年網路泡沫，跌46%第四次崩盤：2008年次級房貸，跌54%第五次崩盤：2020年COVID-19，跌34%☛延伸閱讀：股市崩盤了怎麼辦？先來了解歷史5大金融危機！ 【如何避開不賺錢的股票？】買股票就像是整理家裡我們要學習如何把家裡整理得更乾淨把比較舊的、壞掉的東西給丟掉讓我們的投資組合看起來跟新家一樣乾淨 點我了解更多 長期投資的好處 提高投資勝率到100% 上面有講到MSCI全球股市指數長期來看都是往上漲的嘛～那到底要怎麼樣做才有100%的勝率呢？其實100%的勝率非常簡單，只要你「長期持有股票」就很有機會有100％的勝率，有數據顯示你長期持有股票的勝率會大於你短期持有股票的勝率。

假如說你持有股票都低於3個月，甚至低於10天的話，你的勝率只有大概50％左右，就有點像是單天賭輸贏的感覺。

但是如果你持有好公司股票超過5年以上的話，你非常有可能勝率會超過87%，持有超過20年更是有100%的勝率。

透過這些數據，你應該就會很清楚知道為什麼有人想要長期持有股票了吧，就像巴菲特一樣都是長期持有股票，所以你千萬不要在覺得長期持有股票的人很笨、賺很慢，其實他們才是真正投資股票的高手。

☛延伸閱讀：巴菲特的價值投資策略也是長期投資？☛延伸閱讀：怎麼學好價值投資？尤其價值投資用在美股更適合長期持有！只要你股票持有時間夠長，最好持有超過5年以上，你的勝率就會越來越接近100%。

圖片來源：網路 訂閱我們的電子報（+30天美股介紹）每週我們會「親手」寫一封電子報給你～電子報內容包含：美股動態、美股公司分享、投資理財影片 我要訂閱電子報 長期投資最大優勢 另外我還要再跟你分享一個長期投資最大的優勢，就是長期投資會讓你不會錯過任何最大的漲幅，也就是你持有越久，你能參與到所有漲幅最大的時候！假設你從1995年就投資10,000美金到美國大盤S&P500中，如果你一直持有大盤股票到2014年底的話，你的總資產會達到65,453美金，資產大概是成長了6倍這麼多喔！可是如果你錯過了這幾年當中漲幅最多的10天，你的資產就立刻縮水到只有3萬多美金。

甚至如果你錯過漲幅最多的40天，你的資產不但沒有變多，反而還是變少的。

相信你應該也知道，很多時候股票是開盤就馬上漲很多（開盤大漲），如果你沒有在開盤之前就持有股票的話，這些漲幅是跟你完全沒有關係的，因為你手上就是沒有股票嘛！所以要怎麼樣才不會錯過這些漲最多的時候呢？最好的辦法就是挑到好公司、好股票，然後長期持有它，只要你持有的時間越久，你就會發現你手上的股票會常常參與到這些漲幅唷～☛延伸閱讀：長期投資就像存股，那美股存股到底該怎麼存？1995~2014年間假如你沒有長期持有，錯過了其中漲幅最多的10天，你的資產反而是縮水了好幾倍。

圖片來源：bussinessinsider.com 長期投資的「斷捨離」 這邊你一定覺得很奇怪，為什麼長期投資我要提到「極簡投資」或是「斷捨離」這個概念呢？其實極簡跟斷捨離的概念就是「要你自己看清『自己真正需要什麼』、『讓自己感到舒服』以及『找到最適合自己』的東西」。

那把極簡和斷捨離的概念運用在投資上，你應該就可以知道「你需要找到最簡單又適合你的方式，然後同時靠投資獲利然後又同時擁有自己的時間」，對吧？畢竟你的生活中，我相信還有很多事情需要你去解決跟享受，人生絕對不是為了每天盯盤、看股價而存在，所以在你獲得一些財富之後，你可以去旅遊、完成夢想、當義工、陪家人等等。

所以為了讓自己可以「去旅遊、完成夢想、當義工、陪家人」，首先你要知道長期投資你必須做到以下三個斷捨離的項目，你才有辦法同時獲得財富和時間。

極簡投資：「斷」絕聽名牌 想賺大錢是人的本性，當然想賺錢不是錯，只不過在你生活周遭一定會有很多雜訊，就像常常會有人說：「欸，我買XXX很賺錢欸，你要不要進場？」「欸，要崩盤了，你確定不先逃跑？」當你聽到上面這樣的聲音時，你難免會被影響，但先不論朋友是不是真心想要幫助你，只要從別人的口中說出口的話，就非常有可能會影響你原本的投資決策。

比如說你原本就打算將自己的投資組合做長期投資，但就是某天親朋好友告訴你「我跟你講XXX會大漲，我已經賺一波了，再不上車就來不及了」，你這時候非常有可能為了想贏過他，你就有可能把你的投資組合全部ALLIN在他說的那檔股票上...雖然說全部資金重壓同一支股票本來就不是好方法你也知道，但是因為別人的話會影響你的投資決策時，就代表你更應該要遠離這些聲音，保有自己的投資原則！不是別人說什麼、你就做什麼，你必須要有自己的一套原則，然後要獨立思考你在投資上做的每一件事情～☛延伸閱讀：你在玩股票嗎？你反被股票玩的5個賠錢原因！☛延伸閱讀：資產配置投資策略，5個你輸錢都難的投資組合！ 極簡投資：「捨」棄不好公司的股票 那為什麼要做股票的斷捨離呢？這又不是雜物！坦白說，很多人買股票只要有獲利一點點就想急著賣掉，但如果遇到賠錢的股票就寧可把自己變成「瞎子」，然後總是替自己找藉口說「我還沒賣掉，所以我不算賠錢」，但是你有想過你沒賣掉真的不算賠錢嗎？相信你也知道曾經轟動全世界的HTC是一檔很棒的股票，但現在它的股價基本上是沒辦法回到1,000元以上了，有時候不是你不知道HTC這檔股票不行了，而是你心裡還在期盼著他哪天可以再度重返榮耀、股價回到1,000元。

但我勸你別這麼想了，體質不斷變差的公司你就該把它賣掉，而不是等他重新站回股王的位置，因為你再給他100年他可能也沒辦法再度回到那個價錢了你也知道！（雖然說最近因為元宇宙的概念股題材漲了不少，但是公司有沒有真正賺錢才是重點～） 如果你的真倉裡面還有宏達電這張股票的話，或許你可以考慮做點斷捨離。

圖片來源：Goodinfo 所以每個人的投資組合中，要盡量留下有賺錢的股票，繼續長期持有它、讓它複利成長，時間久了你就會嚐到複利的甜頭。

至於一些在你組合中，很明顯是一些體質不好、虧損很大的公司，建議你可以嘗試不要跟它繼續談戀愛，你可以試著對它做斷捨離。

說穿了，你的投資組合應該要是個「金雞場」，是讓金雞可以不斷幫你下金蛋的地方，而不是把自己的投資組合弄成像是個「資源回收廠」一樣，都把好股票（金雞）都賣掉，只留下很多體質不好的股票...因為這些體質不好的股票，它們就好像你家裡該被淘汰的舊衣服，你為什麼還要繼續把它留在你的衣櫥裡呢？難道你希望他哪一天可以自己變成100%全新的衣服嗎？   如何避開不賺錢的股票？買股票就像是整理家裡我們要學習如何把家裡整理得更乾淨把比較舊的、壞掉的東西給丟掉讓我們的投資組合看起來跟新家一樣乾淨透過下方連結可以免費報名分享會喔！ 點我 免費參加分享會 【我們的股票斷捨離】：事實上我們真的有做過股票的斷捨離，當你自己會估價、找到體質好的公司時，你會發現在過去還是投資新手的自己，總會買一些體質不是很棒的股票...當然現在賣出這些股票會造成虧損沒錯，但我想講的是「你不賣掉他們，他們也不會因為你放的久就會漲回來，甚至他有可能還會變的更廉價，因為你很明顯看出他們的財務體質出狀況～」所以只要是基本面不好的公司，說真的可以跟他們說聲掰掰了，千萬不要讓你自己的真倉變成了「資源回收桶」，永遠只蒐集賠錢的股票，賺錢的金雞母股票一股都沒有～☛延伸閱讀：股票的基本面、財務體質怎麼看？15個你必懂的基本面指摽。

極簡投資：「離」開新聞媒體 前面有講到長期投資可以讓你的勝率提升到100%，甚至你持有的時間夠久，你手上的股票就不會錯過任何最大的漲幅！但是問題來了，為什麼現在的人都沒辦法長期持有股票呢？你明明也知道長期持有是件好事啊！現在買賣股票只要手機APP按下一個鍵，你就可以隨時隨地買賣股票，也就是股票交易這件事現在變得非常的方便，不像很古老的時候買賣股票是需要跑到證交所的。

再加上現在網路傳播的速度非常快，你要接觸到新聞媒體的訊息是超級簡單的一件事，這造成你資訊太容易取得，反而讓新聞影響了你的買賣決策，你有可能因此恐慌而賣出手上股票。

【舉例】：假設你今天買了台積電的股票，在你不看新聞的狀態下，你非常有可能長期持有台積電股票超過5年，要做到真的不難。

但假如你不斷看到台積電的相關新聞，因為新聞報導「台積電接到XXX訂單」、「台積電5奈米製程技術遇到貧頸」等等新聞，你就很有可能因為貪婪和恐慌，做了短期的股票買賣。

這樣的行為會讓你沒辦法長期持有，自然你的投資就暴露在風險之下，不但勝率降低，甚至你非常有可能出現虧損！ 以前每個人平均持有股票的時間大概有3~4年，但因為資訊取得方便，每個人持有股票的平均時間也降低了。

圖片來源：Topforgienstock 極簡投資的選股方法 長期投資的選股策略就像巴菲特講的，你要找你的興趣圈還有知識圈下手，這樣你才有信心可以持有這些公司夠久的時間。

你總不會持有一間完全不知道怎麼賺錢，而且正在賠錢的公司對吧？那下面我要告訴你兩種極簡的選股方式給你參考，非常適合用在長期投資！ 極簡投資1：從生活中選股 有一種非常簡單的投資方法，就是「生活中你常常看別人消費什麼、用什麼產品，你就去投資他」，這種投資方法非常的特生活化，而且真的很棒的一個方法。

（如果搭配看財報會更棒！）之前有朋友告訴我們，他完全不懂看公司財報，可是他只買生活中他看過最多的股票，比如說大家愛喝的可口可樂、愛吃的麥當勞、會去的好市多、常用的Google和Facebook等等。

然後他說他買了也不會隨便賣掉，因為他知道他買股票就是在當股東。

☛ 延伸閱讀：簡單認識標普500(S&P500)的成分股EP1，民生消費、服務類股☛ 延伸閱讀：簡單認識標普500(S&P500)的成分股EP2，金融、科技、工業、醫療類股☛ 延伸閱讀：Firstrde美股開戶教學，3分鐘學會開戶、入金！☛ 延伸閱讀：TDAmeritrade美股開戶教學，超詳細圖解流程10分鐘開戶完成！ 當然上面介紹給你的是美股，那台股呢，也有辦法這樣做嗎？也是有辦法的啊！想想看你是不是很常會去「全家便利商店」買東西，也去過「寶雅」，或是家裡也有一些「花仙子」的商品。

這些都是你可以從生活中挑選出來的股票，而且非常適合你長期持有！至於要持有多久呢？只要你哪一天發現大家都不用花仙子的商品、大家都不喝可口可樂、大家都不再去麥當勞的時候，或許這就是你可以賣出股票的時機了，因為公司可能已經走進衰退的過程中了嘛。

生活中你會遇見的麥當勞其實就是可以選擇長期投資的標的之一。

圖片來源：網路生活中找美股生活中找台股 可口可樂（KO） 全家（5903） 麥當勞（MCD） 寶雅（5904） 好市多（COST） 花仙子（1730） Google（GOOG） 富邦金（2881） Facebook（FB） 好樂迪（9943） 極簡投資2：指數型ETF投資 另一個方法就是買大盤的ETF，或是叫做買指數型ETF。

買大盤的ETF真的是極簡中的極簡，選股這件事幾乎跟你沒什麼關係了～我們就以美國大盤為例子，當你買下美國大盤的ETF時，你就等於同時買下500間公司，你說你有選股嗎？好像也說不太算你有選股，因為你是靠ETF幫你選好了這500間公司。

那如果是台灣的0050的話，也就等同於你買下了台灣前50大的公司對吧？對於你來說，你買ETF的策略就是「全包」，所以這是最極簡的方法，你幾乎不用做什麼功課，傻傻的投資就可以獲利了～☛ 延伸閱讀：美股ETF入門怎麼買？先看懂SPY、VOO、IVV這三檔ETF！☛ 延伸閱讀：25檔美股ETF推薦，讓你提早退休過好日子！☛ 延伸閱讀：股債平衡型ETF，4檔懶人投資必看的ETF投資! 延伸文章 ☛ 延伸閱讀：股票及理財新手要怎麼開始？5種從「零」就能開始的好方法！☛ 延伸閱讀：10本投資理財書單推薦，開啟自己有錢人的腦袋！☛ 延伸閱讀：eToro為什麼買的都是差價合約而不是股票?甚至空方有可能要給別人股息?☛ 延伸閱讀：複委託vs海外卷商，海勸券商真的都「0手續費」嗎？☛ 延伸閱讀：台股vs美股，為什麼我選擇美股?☛ 延伸閱讀：BOS巴菲特線上學院教開戶嗎?英文不好也可以從零開始學習美股!☛ 延伸閱讀：新手投資美股速成懶人包，只要5分鐘就能學會買美股! Previous Next 慢活夫妻George ＆Dewi Followmehere 關於作者：我們曾經是工程師，接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具，也曾經每天盯盤想快速賺錢，但最後發現這些都不是穩定的方法，太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法，終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

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