金融股存哪些好？專家教你從5大指標下手新手也能輕鬆在股市 ...

金融股一直都是存股族喜歡的投資選擇，不但股息殖利率高、股價波動也相對比科技股小，對於即將退休或是有在規劃長久退休計畫的人來說，金融股在台灣 ... 您願意Money錢提供您最新理財資訊嗎？點擊「同意」，讓今天的自己比昨天更厲害！ 拒絕學習 同意 × 首頁 保險獎 理財神隊友 精選頻道 股市 台股情報站 存股懶人包 個股查詢 基金 基金情報站 ETF專區 安本標準理財+ 保險 理財 退休理財 理財觀念 房地產 觀點 趨勢 法律新知 創業人物 影音 ETF健身房 生活 女人變有錢 生活消費 健康養生 投資日本 商城 購物車(0) 序號開通 影音課程 登入/註冊 金融股一直都是存股族喜歡的投資選擇，不但股息殖利率高、股價波動也相對比科技股小，對於即將退休或是有在規劃長久退休計畫的人來說，金融股在台灣目前算是還不錯的選擇！ 因為在台灣這個地方，金融業目前算是相對難倒閉的產業，所以可以說是風險性相對低的投資標的。

那如果你是想要走長遠穩定投資的話，這篇金融股的介紹肯定會對你有幫助的！ 那我們就繼續往下看下去吧！ 存股選金融股的優勢 金融業為特許行業 金融業在全世界各國都屬於特許行業，也就是說必須「有政府核准」才能開始營業，不是隨便一家公司就可以執行金融業務的，所以競爭對手也比較不容易出現，但相對金融業也會受到政府機關的高度監管。

另外，金融業比起其他產業的股票，相對來說不容易被掏空或惡意倒閉，股價也不會像其他成長股票或景氣循環股一樣容易起起伏伏，所以綜合這些特性以後你也才開始會注意到金融股的股票。

對金融業的長期需求 金融業不同於科技業的公司，不用每年像科技公司為了鞏固在市場上的地位，必須每年都要推出新的產品，同時又害怕失去競爭力、面臨衰退或倒閉的危機。

金融業從很早以前就有需求，雖然呈現的方式改變了不少，但從紙本進化到電子作業，需求終究不會消失。

「竟然你敢把錢存在銀行，那為什麼不敢把錢投資銀行？」 你可以仔細想想看上面那句話，你儲蓄在銀行的錢跟你投資在銀行的錢，其實本質上都是『把錢借給銀行』，對你來說你會遇到最慘的狀況就是銀行倒閉，所以「不管存錢還是投資，你的錢都拿不回來」，那你何不把錢拿去投資在銀行上呢，對不對？ 金融股有哪些？ 其實金融業是一個很大的範疇，你要去細分的話可以分成「金控股、銀行股、保險股、證券股」。

但因為台股本身數量也比較少，所以常常有人會以金融股當作統稱，不過一般講金融股的時候是指以下要介紹的「金控股」居多～ 金融控股公司業 金融股叫『金融控股公司』，又稱做『金控』，意思就是公司是由好幾類金融業所組成的，更簡單來說，金控底下通常會包含三類金融業的公司，通常就是「銀行業、證券業、保險業」這三個行業。

所以會有人說金控股就像一家百貨公司一樣，裡面的子公司會包含「銀行、壽險、證券、投信、創投、投顧」等等的事業體系，也就是你買了一家金控公司之後，你就好像把整個金融產業都打包起來一樣，更有點像是小型的金融業ETF。

如果舉個例子的話你會更明白，像富邦這間公司就叫『富邦金控』，他底下會有「富邦銀行、富邦人壽、富邦證券、富邦投信...」等等。

也就是你買了富邦金的股票，你就同時投資了「富邦銀行、富邦人壽、富邦證券、富邦投信。

所以「金控股」會讓人感覺聽起來很厲害，因為你是一筆資金同時投資在很多不同業務上面。

但金控也是有大小強弱之分的，而目前台灣上市的金控公司總共有15家，各自有自己的擁護者，甚至很多投資者還會把這些金控股分為「官股」和「民營股」。

▲像是富邦金控底下就有很多子公司，有富邦產物、富邦人壽、台北富邦銀行、富邦證券等。

圖片來源：富邦金控 金控股：官股 前面有提到說，金融股有所謂的官股和民營股的區分，那這邊所謂的「官股」就是這家金控背後有國營事業在支持。

也就是有國營事業持有大部分持股，所以官股類的金控股在經營上會比較保守、穩定，也會更需要對投資人負責，所以風險相對來說對你會比較低一些。

(往右滑) 2018年股息(元) 2019年股息(元) 2020年股息(元) 近5年平均殖利率 2880 華南金 0.95 1.09 1.12 5.52% 2886 兆豐金 1.5 1.7 1.7 5.74% 2892第一金 1.0 1.1 1.35 5.37% 5880合庫金 1.05 1.05 1.15 5.62% 【金融官股補充】： 當你去這些金融官股的官網看，你就可以看到他們公布的Top.10持股結構中，有一大部分會是財政部、台灣銀行等中央政府機構持有，所以他們才會被稱為『官股』。

當然股東結構這種東西不會公布即時數據給你看，通常大股東的持有比例都只會很久公布一次，所以有些你只能看到2019年的數據是很正常的，基本上是不可能看到最即時的數據喔！ 金控股：民營股 相對官股來說，當然就有民營機構持有比較多的「民營股」囉！ 簡單來說，民營股是比較偏向以獲利為目標的營利事業，積極程度會比較高，更容易有機會賺到更多的錢，但相對來說風險就會比「官股」還要再大一些些。

所以就從持股結構來看，如果你是比較積極的投資者，也許你就可以從下面的11檔民營金控股中選你想要的投資標的喔～ (往右滑) 2018年股息(元) 2019年股息(元) 2020年股息(元) 近5年平均殖利率 2881 富邦金 2.3 2.0 2.0 4.56% 2882 國泰金 2,5 1.5 2.0 4.45% 2883開發金 0.6 0.3 0.6 5.18% 2884玉山金 1.23 1.42 1.59 5.83% 2885 元大金 0.56 0.9 1.05 4.86% 2887 台新金 0.99 0.72 0.8 6.02% 2888 新光金 0.48 0.2 0.39 3.64% 2889 國票金 0.77 0.55 0.82 6.61% 2890 永豐金 0.7 0.64 0.7 5.99% 2891 中信金 1.08 1.0 1.0 4.97% 5820 日盛金 0.74 0.86 0.54 7.46% 非金控業的金融股 雖然上面官股、民營股加起來組共有15檔的金控業可以投資，但其實台灣還有非金控業的「銀行股、保險股、證券股」。

只不過台灣人口本生就比較小，演變成最後都會走「金融投控公司」的路線，對企業來說收入來源有做分散風險才會比較安全。

所以最後也演變成你比較清楚的金融股是「金控股」，而不是下面要介紹的銀行股、保險股、證券股。

銀行股 雖然說銀行可能是你在金融業裡面最熟悉的行業，畢竟你可能從小就知道「可以去銀行存錢」這件事嘛～ 而銀行最主要從事存款、放款、換匯的業務，銀行的收入大部分是借貸所收的利息、各種手續費，而目前台灣大大小小的上市上櫃的公司，被歸類在銀行中的股票總共只有11家。

但你有沒有發現，其實下面我幫你整理好的11檔銀行股，反而不是你最熟悉的銀行，你最熟悉、正在使用中的銀行通常都還是上面那15檔的「金控公司」對吧？ (往右滑) 2018年股息(元) 2019年股息(元) 2020年股息(元) 近5年平均殖利率 2801 彰銀 0.85 0.84 0.8 4.38% 2809 京城銀 1.5 1.5 1.5 4.44% 2812 台中銀 0.7 0.8 0.8 6.89 2820 華票 0.71 0.79 0.72 5.08 2834 台企銀 0.67 0.8 0.7 6.66% 2836 高雄銀 0.5 0.5 0.6 5.55% 2838 聯邦銀 0.7 0.7 0.8 7.05% 2845 遠東銀 0.71 0.72 0.74 6.67% 2849 安泰銀 0.6 1.0 0.73 5.38% 2897 王道銀行 0.3 0 0.4 3.11% 5876 上海商銀 1.8 2.0 2.05 4.58% 保險股 保險業主要經營的業務是：「人身保險業物、物品保險業務」。

我相信你也因為某幾間「金融投控公司」的保險業務做得比較大，所以你也可能只認識「富邦人壽、國泰人壽、新光人壽」等等對吧？ 不過針對不同的需求，就有不同的保險商品種類，目前台股有掛牌上市上櫃的純保險公司總共有以下8家，當然未來他們也是很有機會變成更大的金控公司的。

(往右滑) 2018年股息(元) 2019年股息(元) 2020年股息(元) 近5年平均殖利率 2816 旺旺保 0.7 0.9 1.38 5.10% 2823 中壽 1.4 0 1.2 3.42% 2832 台產 1.1 0.9 1.0 4.95% 2850新產 1.82 2.65 1.8 5.73% 2851 中再保 1.5 0.9 0.9 5.87% 2852 第一保 0.6 0.49 0.96 4.90% 2867 三商壽 1.57 0 0 3.4% 5878 台名 3.2 2.75 3.0 6.52% 證券股 再來最後一項非金融控股公司業的項目就是「證券股」囉～ 證券商的業務包含：自營、承銷、經濟、投資信託、投資顧問等等，所以市場上的證券交易量多寡就會直接影響到證券商的業務收入。

目前國內大大小小的證券商大約有70家，競爭非常激烈，但你比較熟悉的肯定是元大證券、凱基證券、台新證券、富邦證券等等，他們都是金控股下面的證券商，而其他非金控公司的證券股就只有以下10檔有上市上櫃公開給你交易。

(往右滑) 2018年股息(元) 2019年股息(元) 2020年股息(元) 近5年平均殖利率 2855 統一證 1.2 0.7 1.2 5.84% 5864 致和證 0.5 1.2 0.55 6.13% 6005 群益證 0.9 0.4 0.8 5.91 6015 宏遠證 0.36 0 0.16 1.45% 6016 康和證 0.8 0.3 0.4 4.35% 6020 大展證 0.66 0.03 0.32 1.61 6021 大慶證 0.35 1.0 0 2.36% 6023 元大期 2.0 2.8 3.2 5.71% 6024 群益期 3.87 3.4 1.9 6.42% 6026 福邦證 1.38 0.2 0.7 5.59% 另外你也可能會好奇在台灣跟元大證券並列算是前兩大證券商的「凱基證券」，為什麼沒有出現在證券股當中對不對！ 其實凱基證券是「開發金」旗下的子公司，如果你到了他們的官網，你就會看到中華開發金控旗下有四個子公司，分別是「中國人壽、凱基銀行、凱基證券、中華開發資本」。

所以如果你想投資凱基證券的話，你就是要去投資「2883開發金」喔！ 金融股：存股5大密招 密招1：挑選不會倒的公司 如果你是要長期存股的人那就要特別注意了！如果你挑選到不穩健公司的話，公司倒閉、股票變壁紙，那麼『存股』就會變成『存骨』，你長期累積的資產就泡湯了，所以這時候挑選不容易倒閉的公司就顯得非常重要了。

雖然大多數金融業相關的企業需要特許執照才能營運，對你來說已經比選科技股還要安全了，但是以整體企業穩定性來說，「金融投控公司」這種金融股穩定性會更好，因為收入來源更多元化、不容易受到單一業務影響。

但如果你要再追求更穩定報酬的話，這時候「官股」金控就比「民營股」金控還要來得安全，畢竟這些官股金融股背後都有我們國家的「財政部」做後盾，要他們倒閉的風險真的會更小！ 再來另外一個原因是大金控底下的銀行也會相對安全，所以如果你是非常保守的存股族，建議你可優先挑選「4大金控官股」，也就是挑選「兆豐金、第一金、合庫金、華南金」作為你的保守投資標的。

密招2：公司賺錢能力(EPS) 一張股票背後都是一家真實的公司，而開公司的目的就是為了賺錢，所以在挑選可以投資股票的標的一定是挑「有賺錢的公司」，這時候最簡單的方法就是你去看他們的『EPS』。

雖然說很多人在講金融股屬於防守型的股票，說拿來存股像有這麼一點道理在，但你依舊不能忽略公司賺錢的能力，你總不會「挑一檔一直在虧錢的公司」當作存股標的對吧？你不覺得這樣好像哪裡不對勁嗎～ 雖然說整個台股金融業相關個股有44檔這麼多，但是我們幫你整理好最近10年EPS有在上升的公司有哪些了，說真的數量不多，就只有三家公司而已！ 這三家公司分別是「富邦金、國泰金、兆豐金」，你有沒有發現他們有一個共通點，就是這些金融股都是「金控公司」，絕對不會是純保險、純證券、純銀行類別的公司，因為就像前面所講的，金控公司可以有比較多元的收入，更可以穩定公司的獲利。

而且你也可以發現賺錢能力(EPS)有明顯上升的就是國泰金和富邦金，這可以驗證到「民營金控股」的賺錢效率確實也比「官股金控股」還要高。

至於剩下的公司，不是成長較緩慢，不然就是幾乎沒什麼賺錢，整體來說都沒有這三檔的表現來的穩定～ ▲最近10年EPS有在持續上升的只有「富邦金、國泰金、兆豐金」。

圖片來源：慢活夫妻自製 密招3：配息穩定(現金股利) 如果你是想要長期存股的人，你一定是希望有源源不絕的股息被動收入嘛，不然你去挑更有成長動能的成長股較好啦？為什麼還要挑比較穩定的金融股呢，對吧！ 挑選金融股的存股標的時，有一個很大的重點就是你挑選的標的「一定要非常穩定的在發股息」，不然你挑到一檔股票今年會發股息、明年不會發、後年又再發股息的，不就等於你買到了一個不穩定的資產了嗎！ 所以從這44檔金融股標的中啊，我們幫你整理好「不只要穩定發股息、而且要每年越發越多的標的」給你，代表你投資他們的話，他們是有機會帶給你越來越多資產的喔！ 最近3年股息越發越多給股東的公司有「華南金、第一金、玉山金、元大金、元大期」，你可以發現除了『元大期』這檔以外，其他4名也都是金控類型的股票。

▲最近3年股息有越發越多的公司只有「華南金、第一金、玉山金、元大金、元大期」。

圖片來源：慢活夫妻自製 密招4：股息殖利率＞4% 除了上面一點講的股息要穩定發放、越發越多外，你甚至可以加強篩選條件，就是你可以要求股息殖利率必須要＞4%的條件。

通常我們會挑選長期股息殖利率＞4%以上的公司，當然這個篩選條件放在金融股來說並不嚴格，基本上大部分的金融股都會符合這個條件，當然也有一些例外。

那這邊再簡單幫你複習一下「什麼是股息殖利率」，公式非常簡單：『股息殖利率=股息÷買入股價』，簡單來說配發相同股息的情況下，你股價買得越便宜越划算，就很像銀行給你的利息％數比較高的感覺！ 那在這44檔金融股中，只有少數幾檔「新光金、中壽、三商壽、王道銀行、大慶證、大展證、宏遠證」長期股息殖利率不到4%，或許這些就不是你首要考慮的標的。

當然股息殖利率＜4%不是說完全不能投資，也許有時候是股價被高估的太多才導致殖利率偏低，所以你還是要綜合判斷「這5個秘招」才會對你比較有利！ 密招5：日均成交量 如果一檔股票討論度很高的話（變成熱門股），就有可能引起一波買賣潮，換句話說非常大的交易量很有可能造成股票價格的波動變大。

所以你要說「日均交易量」這個東西對金融股的存股族來說是好事還是壞事呢？其實我覺得『都有』！ 壞處在於：如果日均交易量大，也代表股價波動有機會變大，你就有可能沒辦法在合理價格買到你想要的股票。

特別是在大牛市的時候，很多股票對你來說是相對貴的，你很難用好的價格買到你的存股標的。

好處在於：如果日均交易量小，雖然對你來說有可能在市場上不好成交，但也因為市場上這時候不會有太多人來跟你競價這檔標的，你相對有機會買到比較合理的價格來存股。

（畢竟存股不在意短期買賣，你反而只在意有沒有發股息） 【補充】： 44檔金融股中有15檔的成交量偏小，需要特別注意。

至於「日均交易量」要去哪裡查詢？其實很多台股網站都看得到，像是奇摩股市、Goodinfo、玩股網等等都看得到。

本文轉載自慢活夫妻，原文點此 首頁 精選頻道 股市 金融股存哪些好？專家教你從5大指標下手新手也能輕鬆在股市賺錢 2021/03/16 金融股 , 殖利率 , 配息 , EPS   24,043 作者：GeorgeLee 小 原 大 金融股一直都是存股族喜歡的投資選擇，不但股息殖利率高、股價波動也相對比科技股小，對於即將退休或是有在規劃長久退休計畫的人來說，金融股在台灣目前算是還不錯的選擇！ 因為在台灣這個地方，金融業目前算是相對難倒閉的產業，所以可以說是風險性相對低的投資標的。

那如果你是想要走長遠穩定投資的話，這篇金融股的介紹肯定會對你有幫助的！ 那我們就繼續往下看下去吧！ 存股選金融股的優勢 金融業為特許行業 金融業在全世界各國都屬於特許行業，也就是說必須「有政府核准」才能開始營業，不是隨便一家公司就可以執行金融業務的，所以競爭對手也比較不容易出現，但相對金融業也會受到政府機關的高度監管。

另外，金融業比起其他產業的股票，相對來說不容易被掏空或惡意倒閉，股價也不會像其他成長股票或景氣循環股一樣容易起起伏伏，所以綜合這些特性以後你也才開始會注意到金融股的股票。

對金融業的長期需求 金融業不同於科技業的公司，不用每年像科技公司為了鞏固在市場上的地位，必須每年都要推出新的產品，同時又害怕失去競爭力、面臨衰退或倒閉的危機。

金融業從很早以前就有需求，雖然呈現的方式改變了不少，但從紙本進化到電子作業，需求終究不會消失。

「竟然你敢把錢存在銀行，那為什麼不敢把錢投資銀行？」 你可以仔細想想看上面那句話，你儲蓄在銀行的錢跟你投資在銀行的錢，其實本質上都是『把錢借給銀行』，對你來說你會遇到最慘的狀況就是銀行倒閉，所以「不管存錢還是投資，你的錢都拿不回來」，那你何不把錢拿去投資在銀行上呢，對不對？ 金融股有哪些？ 其實金融業是一個很大的範疇，你要去細分的話可以分成「金控股、銀行股、保險股、證券股」。

但因為台股本身數量也比較少，所以常常有人會以金融股當作統稱，不過一般講金融股的時候是指以下要介紹的「金控股」居多～ 金融控股公司業 金融股叫『金融控股公司』，又稱做『金控』，意思就是公司是由好幾類金融業所組成的，更簡單來說，金控底下通常會包含三類金融業的公司，通常就是「銀行業、證券業、保險業」這三個行業。

所以會有人說金控股就像一家百貨公司一樣，裡面的子公司會包含「銀行、壽險、證券、投信、創投、投顧」等等的事業體系，也就是你買了一家金控公司之後，你就好像把整個金融產業都打包起來一樣，更有點像是小型的金融業ETF。

如果舉個例子的話你會更明白，像富邦這間公司就叫『富邦金控』，他底下會有「富邦銀行、富邦人壽、富邦證券、富邦投信...」等等。

也就是你買了富邦金的股票，你就同時投資了「富邦銀行、富邦人壽、富邦證券、富邦投信。

所以「金控股」會讓人感覺聽起來很厲害，因為你是一筆資金同時投資在很多不同業務上面。

但金控也是有大小強弱之分的，而目前台灣上市的金控公司總共有15家，各自有自己的擁護者，甚至很多投資者還會把這些金控股分為「官股」和「民營股」。

▲像是富邦金控底下就有很多子公司，有富邦產物、富邦人壽、台北富邦銀行、富邦證券等。

圖片來源：富邦金控 金控股：官股 前面有提到說，金融股有所謂的官股和民營股的區分，那這邊所謂的「官股」就是這家金控背後有國營事業在支持。

也就是有國營事業持有大部分持股，所以官股類的金控股在經營上會比較保守、穩定，也會更需要對投資人負責，所以風險相對來說對你會比較低一些。

(往右滑) 2018年股息(元) 2019年股息(元) 2020年股息(元) 近5年平均殖利率 2880 華南金 0.95 1.09 1.12 5.52% 2886 兆豐金 1.5 1.7 1.7 5.74% 2892第一金 1.0 1.1 1.35 5.37% 5880合庫金 1.05 1.05 1.15 5.62% 【金融官股補充】： 當你去這些金融官股的官網看，你就可以看到他們公布的Top.10持股結構中，有一大部分會是財政部、台灣銀行等中央政府機構持有，所以他們才會被稱為『官股』。

當然股東結構這種東西不會公布即時數據給你看，通常大股東的持有比例都只會很久公布一次，所以有些你只能看到2019年的數據是很正常的，基本上是不可能看到最即時的數據喔！ 金控股：民營股 相對官股來說，當然就有民營機構持有比較多的「民營股」囉！ 簡單來說，民營股是比較偏向以獲利為目標的營利事業，積極程度會比較高，更容易有機會賺到更多的錢，但相對來說風險就會比「官股」還要再大一些些。

所以就從持股結構來看，如果你是比較積極的投資者，也許你就可以從下面的11檔民營金控股中選你想要的投資標的喔～ (往右滑) 2018年股息(元) 2019年股息(元) 2020年股息(元) 近5年平均殖利率 2881 富邦金 2.3 2.0 2.0 4.56% 2882 國泰金 2,5 1.5 2.0 4.45% 2883開發金 0.6 0.3 0.6 5.18% 2884玉山金 1.23 1.42 1.59 5.83% 2885 元大金 0.56 0.9 1.05 4.86% 2887 台新金 0.99 0.72 0.8 6.02% 2888 新光金 0.48 0.2 0.39 3.64% 2889 國票金 0.77 0.55 0.82 6.61% 2890 永豐金 0.7 0.64 0.7 5.99% 2891 中信金 1.08 1.0 1.0 4.97% 5820 日盛金 0.74 0.86 0.54 7.46% 非金控業的金融股 雖然上面官股、民營股加起來組共有15檔的金控業可以投資，但其實台灣還有非金控業的「銀行股、保險股、證券股」。

只不過台灣人口本生就比較小，演變成最後都會走「金融投控公司」的路線，對企業來說收入來源有做分散風險才會比較安全。

所以最後也演變成你比較清楚的金融股是「金控股」，而不是下面要介紹的銀行股、保險股、證券股。

銀行股 雖然說銀行可能是你在金融業裡面最熟悉的行業，畢竟你可能從小就知道「可以去銀行存錢」這件事嘛～ 而銀行最主要從事存款、放款、換匯的業務，銀行的收入大部分是借貸所收的利息、各種手續費，而目前台灣大大小小的上市上櫃的公司，被歸類在銀行中的股票總共只有11家。

但你有沒有發現，其實下面我幫你整理好的11檔銀行股，反而不是你最熟悉的銀行，你最熟悉、正在使用中的銀行通常都還是上面那15檔的「金控公司」對吧？ (往右滑) 2018年股息(元) 2019年股息(元) 2020年股息(元) 近5年平均殖利率 2801 彰銀 0.85 0.84 0.8 4.38% 2809 京城銀 1.5 1.5 1.5 4.44% 2812 台中銀 0.7 0.8 0.8 6.89 2820 華票 0.71 0.79 0.72 5.08 2834 台企銀 0.67 0.8 0.7 6.66% 2836 高雄銀 0.5 0.5 0.6 5.55% 2838 聯邦銀 0.7 0.7 0.8 7.05% 2845 遠東銀 0.71 0.72 0.74 6.67% 2849 安泰銀 0.6 1.0 0.73 5.38% 2897 王道銀行 0.3 0 0.4 3.11% 5876 上海商銀 1.8 2.0 2.05 4.58% 保險股 保險業主要經營的業務是：「人身保險業物、物品保險業務」。

我相信你也因為某幾間「金融投控公司」的保險業務做得比較大，所以你也可能只認識「富邦人壽、國泰人壽、新光人壽」等等對吧？ 不過針對不同的需求，就有不同的保險商品種類，目前台股有掛牌上市上櫃的純保險公司總共有以下8家，當然未來他們也是很有機會變成更大的金控公司的。

(往右滑) 2018年股息(元) 2019年股息(元) 2020年股息(元) 近5年平均殖利率 2816 旺旺保 0.7 0.9 1.38 5.10% 2823 中壽 1.4 0 1.2 3.42% 2832 台產 1.1 0.9 1.0 4.95% 2850新產 1.82 2.65 1.8 5.73% 2851 中再保 1.5 0.9 0.9 5.87% 2852 第一保 0.6 0.49 0.96 4.90% 2867 三商壽 1.57 0 0 3.4% 5878 台名 3.2 2.75 3.0 6.52% 證券股 再來最後一項非金融控股公司業的項目就是「證券股」囉～ 證券商的業務包含：自營、承銷、經濟、投資信託、投資顧問等等，所以市場上的證券交易量多寡就會直接影響到證券商的業務收入。

目前國內大大小小的證券商大約有70家，競爭非常激烈，但你比較熟悉的肯定是元大證券、凱基證券、台新證券、富邦證券等等，他們都是金控股下面的證券商，而其他非金控公司的證券股就只有以下10檔有上市上櫃公開給你交易。

(往右滑) 2018年股息(元) 2019年股息(元) 2020年股息(元) 近5年平均殖利率 2855 統一證 1.2 0.7 1.2 5.84% 5864 致和證 0.5 1.2 0.55 6.13% 6005 群益證 0.9 0.4 0.8 5.91 6015 宏遠證 0.36 0 0.16 1.45% 6016 康和證 0.8 0.3 0.4 4.35% 6020 大展證 0.66 0.03 0.32 1.61 6021 大慶證 0.35 1.0 0 2.36% 6023 元大期 2.0 2.8 3.2 5.71% 6024 群益期 3.87 3.4 1.9 6.42% 6026 福邦證 1.38 0.2 0.7 5.59% 另外你也可能會好奇在台灣跟元大證券並列算是前兩大證券商的「凱基證券」，為什麼沒有出現在證券股當中對不對！ 其實凱基證券是「開發金」旗下的子公司，如果你到了他們的官網，你就會看到中華開發金控旗下有四個子公司，分別是「中國人壽、凱基銀行、凱基證券、中華開發資本」。

所以如果你想投資凱基證券的話，你就是要去投資「2883開發金」喔！ 金融股：存股5大密招 密招1：挑選不會倒的公司 如果你是要長期存股的人那就要特別注意了！如果你挑選到不穩健公司的話，公司倒閉、股票變壁紙，那麼『存股』就會變成『存骨』，你長期累積的資產就泡湯了，所以這時候挑選不容易倒閉的公司就顯得非常重要了。

雖然大多數金融業相關的企業需要特許執照才能營運，對你來說已經比選科技股還要安全了，但是以整體企業穩定性來說，「金融投控公司」這種金融股穩定性會更好，因為收入來源更多元化、不容易受到單一業務影響。

但如果你要再追求更穩定報酬的話，這時候「官股」金控就比「民營股」金控還要來得安全，畢竟這些官股金融股背後都有我們國家的「財政部」做後盾，要他們倒閉的風險真的會更小！ 再來另外一個原因是大金控底下的銀行也會相對安全，所以如果你是非常保守的存股族，建議你可優先挑選「4大金控官股」，也就是挑選「兆豐金、第一金、合庫金、華南金」作為你的保守投資標的。

密招2：公司賺錢能力(EPS) 一張股票背後都是一家真實的公司，而開公司的目的就是為了賺錢，所以在挑選可以投資股票的標的一定是挑「有賺錢的公司」，這時候最簡單的方法就是你去看他們的『EPS』。

雖然說很多人在講金融股屬於防守型的股票，說拿來存股像有這麼一點道理在，但你依舊不能忽略公司賺錢的能力，你總不會「挑一檔一直在虧錢的公司」當作存股標的對吧？你不覺得這樣好像哪裡不對勁嗎～ 雖然說整個台股金融業相關個股有44檔這麼多，但是我們幫你整理好最近10年EPS有在上升的公司有哪些了，說真的數量不多，就只有三家公司而已！ 這三家公司分別是「富邦金、國泰金、兆豐金」，你有沒有發現他們有一個共通點，就是這些金融股都是「金控公司」，絕對不會是純保險、純證券、純銀行類別的公司，因為就像前面所講的，金控公司可以有比較多元的收入，更可以穩定公司的獲利。

而且你也可以發現賺錢能力(EPS)有明顯上升的就是國泰金和富邦金，這可以驗證到「民營金控股」的賺錢效率確實也比「官股金控股」還要高。

至於剩下的公司，不是成長較緩慢，不然就是幾乎沒什麼賺錢，整體來說都沒有這三檔的表現來的穩定～ ▲最近10年EPS有在持續上升的只有「富邦金、國泰金、兆豐金」。

圖片來源：慢活夫妻自製 密招3：配息穩定(現金股利) 如果你是想要長期存股的人，你一定是希望有源源不絕的股息被動收入嘛，不然你去挑更有成長動能的成長股較好啦？為什麼還要挑比較穩定的金融股呢，對吧！ 挑選金融股的存股標的時，有一個很大的重點就是你挑選的標的「一定要非常穩定的在發股息」，不然你挑到一檔股票今年會發股息、明年不會發、後年又再發股息的，不就等於你買到了一個不穩定的資產了嗎！ 所以從這44檔金融股標的中啊，我們幫你整理好「不只要穩定發股息、而且要每年越發越多的標的」給你，代表你投資他們的話，他們是有機會帶給你越來越多資產的喔！ 最近3年股息越發越多給股東的公司有「華南金、第一金、玉山金、元大金、元大期」，你可以發現除了『元大期』這檔以外，其他4名也都是金控類型的股票。

▲最近3年股息有越發越多的公司只有「華南金、第一金、玉山金、元大金、元大期」。

圖片來源：慢活夫妻自製 密招4：股息殖利率＞4% 除了上面一點講的股息要穩定發放、越發越多外，你甚至可以加強篩選條件，就是你可以要求股息殖利率必須要＞4%的條件。

通常我們會挑選長期股息殖利率＞4%以上的公司，當然這個篩選條件放在金融股來說並不嚴格，基本上大部分的金融股都會符合這個條件，當然也有一些例外。

那這邊再簡單幫你複習一下「什麼是股息殖利率」，公式非常簡單：『股息殖利率=股息÷買入股價』，簡單來說配發相同股息的情況下，你股價買得越便宜越划算，就很像銀行給你的利息％數比較高的感覺！ 那在這44檔金融股中，只有少數幾檔「新光金、中壽、三商壽、王道銀行、大慶證、大展證、宏遠證」長期股息殖利率不到4%，或許這些就不是你首要考慮的標的。

當然股息殖利率＜4%不是說完全不能投資，也許有時候是股價被高估的太多才導致殖利率偏低，所以你還是要綜合判斷「這5個秘招」才會對你比較有利！ 密招5：日均成交量 如果一檔股票討論度很高的話（變成熱門股），就有可能引起一波買賣潮，換句話說非常大的交易量很有可能造成股票價格的波動變大。

所以你要說「日均交易量」這個東西對金融股的存股族來說是好事還是壞事呢？其實我覺得『都有』！ 壞處在於：如果日均交易量大，也代表股價波動有機會變大，你就有可能沒辦法在合理價格買到你想要的股票。

特別是在大牛市的時候，很多股票對你來說是相對貴的，你很難用好的價格買到你的存股標的。

好處在於：如果日均交易量小，雖然對你來說有可能在市場上不好成交，但也因為市場上這時候不會有太多人來跟你競價這檔標的，你相對有機會買到比較合理的價格來存股。

（畢竟存股不在意短期買賣，你反而只在意有沒有發股息） 【補充】： 44檔金融股中有15檔的成交量偏小，需要特別注意。

至於「日均交易量」要去哪裡查詢？其實很多台股網站都看得到，像是奇摩股市、Goodinfo、玩股網等等都看得到。

本文轉載自慢活夫妻，原文點此 彰銀(2801)16.850.35(2.03%)京城銀(2809)40.800.15(0.37%)台中銀(2812)12.050.05(0.41%)旺旺保(2816)19.550.05(0.26%)華票(2820)17.250.15(0.86%)中壽(2823)30.600.2(0.65%)台產(2832)20.050.15(0.74%)臺企銀(2834)9.780.11(1.11%)高雄銀(2836)11.750.15(1.26%)聯邦銀(2838)12.150.15(1.22%)遠東銀(2845)10.550.05(0.47%)安泰銀(2849)16.700.0(0.0%)新產(2850)47.800.5(1.04%)中再保(2851)28.350.55(1.9%)第一保(2852)14.500.15(1.02%)統一證(2855)23.050.3(1.28%)三商壽(2867)9.290.18(1.9%)華南金(2880)20.550.3(1.44%)富邦金(2881)74.200.1(0.13%)國泰金(2882)60.201.4(2.27%)開發金(2883)16.350.45(2.68%)玉山金(2884)27.600.3(1.08%)元大金(2885)24.450.45(1.81%)兆豐金(2886)33.900.6(1.74%)台新金(2887)18.350.35(1.87%)新光金(2888)10.850.45(3.98%)國票金(2889)16.000.2(1.23%)永豐金(2890)15.150.35(2.26%)中信金(2891)24.700.25(1.0%)第一金(2892)23.500.3(1.26%)王道銀行(2897)7.890.09(1.13%)日盛金(5820)12.350.0(0.0%)致和證(5864)15.000.45(2.91%)上海商銀(5876)45.751.45(3.07%)台名(5878)47.250.05(0.11%)合庫金(5880)23.550.35(1.46%)群益證(6005)16.250.4(2.4%)宏遠證(6015)16.300.7(4.12%)康和證(6016)13.900.3(2.11%)大展證(6020)22.050.55(2.43%)大慶證(6021)21.100.15(0.71%)元大期(6023)49.750.1(0.2%)群益期(6024)38.300.35(0.91%)福邦證(6026)16.550.6(3.5%) 理財工具推薦 下載Money錢-理財知識隨身讀APP 提供最優質的財經文章、影音 1.股市、保險、房地產，掌握最新財經動態2.專家、名人駐站，提供深度產業分析3.課程、影音專區，讓動手深度學習下載【Money錢-理財知識隨身讀】，提前預約財富自由！ Android下載 iOS下載 近期熱門文章 「定存股」什麼時候該賣掉？算利教官楊禮軒：抓緊3個出場時機獲利滿滿！ 作者：編輯部 37,245 搭上電動車、半導體商機！興櫃挖寶，2檔轉機股（156X3）、（6770）看俏 作者：溫正中 17,738 2張表找台股當紅炸子雞！營運穩定、獲利又快的前100家企業：（1227）、（1326）都上榜 作者：鍾裕幸 16,136 存股族必知4大日程，想領股利最晚前X日要買進！理財專家：觀察除權息後股價漲跌，１方法找出好企業 作者：李亞珊 15,616 不敗教主「1招+四訣竅」，幫你存好股不放手 作者：陳重銘 14,322 猜你喜歡 台積電下半年風雲再起？外資轉賣為買財測亮眼，籌碼面漸入佳境！ 2021-07-26| 5,297 作者：劉宗志 金融股負債比較高？用「本淨比」來評斷會比較適當！一張表整理給你看... 2021-05-27| 9,306 作者：Andyworld 公司越多現金，越有競爭力！台灣最有錢公司排行榜：這家竟然擊敗台積電！ 2021-05-27| 20,780 作者：鍾裕幸 金融股只知道：兆豐金、玉山金？4檔冷門金融股股價波動低、配息穩存金融股必看 2021-09-23| 110,284 作者：溫正中 中秋前夕交易量低迷，然而這一檔逆向而行，連日爆量買超，來到近年新高點！ 2021-09-16| 3,685 作者：CMoney官方 用手機學理財 立即下載 Money錢 掃描QRcode